KONSTYTUCJA RODZINY
TOŻSAMOŚĆ RODZINY
Chcąc zachować długoterminowo trwałość majątku oraz przekazać go przyszłym pokoleniom, podjęliśmy decyzję o formalizacji wizji, której podstawy oparliśmy na naszych wartościach. Oto główne etapy, które przeszliśmy w tym procesie:
- Zebraliśmy kluczowe wartości charakteryzujące nasz Rodzinny Kapitał Społeczny.
- Omówiliśmy dlaczego są one dla nas ważne i jak je przekazywać przyszłym pokoleniom.
- Ustaliliśmy jak będziemy podejmować decyzje
w odniesieniu do majątku. - Przyjęliśmy strategię zarządzania aktywami.
- Wiemy czym kierować się przy korzystaniu z majątku i jak ma on bezpiecznie wspierać beneficjentów.
- Opracowaliśmy model edukacji kolejnego pokolenia o powinnościach i obowiązkach związanych
z majątkiem. - Sprawa dziedziczenia, to również był jeden
z kluczowych tematów naszych dyskusji. - Mądre pomaganie (filantropia), to wyzwanie, któremu staramy się sprostać.
- Otwartość na ludzi i współpracę powinny pozwolić na szybsze i bezpieczniejsze osiąganie założonych celów.
Wszystkie te aspekty, wraz z wieloma innymi istotnymi elementami, zostały zawarte w Konstytucji Rodziny, stanowiącą długoterminową podstawę naszych wartości i działań.
POLITYKA INWESTYCYJNA
BEZPIECZEŃSTWO MAJĄTKU
Rodzinny Fundusz Inwestycyjny funkcjonuje bez ograniczenia czasowego wzorując się na funduszach wieczystych (endowments). Inwestujemy w 4 klasach aktywów. Inwestycja w każdą z klas charakteryzuje się innym: celem, horyzontem inwestycyjnym oraz płynnością.
KLASY AKTYWÓW
FUND OF FUNDS
- Inwestycje w fundusze: VC, PE, PD
- Okres: długoterminowy (10 lat)
- Cel: Długoterminowy wysoki wzrost
PRIVATE EQUITY
- Inwestycje bezpośrednie: MBO, MBI
- Okres: średnioterminowy (4-6 lat)
- Cel: Wysoki wzrost
REAL ESTATE
- Projekty mieszkaniowe: osiedla, apartamentowce
- Okres: średnioterminowy (4-6 lat)
- Cel: Stabilizacja
LIQUID ASSETS
- Manager selection / Absolute return
- Okres: krótkoterminowy
- Cel: Płynność
FUNDAMENTY STRATEGII INWESTYCYJNEJ
- Systematyczna analiza otoczenia: Taktyczna alokacja aktywów
- Monitoring: Miesięczne i kwartalne raportowanie
- Odpowiedzialność: Unikanie inwestycji szkodliwych
dla środowiska - Koinwestycje: Współpraca z innymi family office
DECYZYJNOŚĆ
- Podejmujemy decyzje w oparciu wewnętrzną procedurę inwestycyjną
- Preferujemy współpracę z innymi family office, doradcami lub menedżerami
potrzeby
DOBROCZYNNOŚĆ I ZDROWIE
Opracowaliśmy i wdrożyliśmy dedykowane rozwiązania związane z określonymi potrzebami rodziny.
PROJEKT ZDROWIE
Stworzyliśmy prywatny system opieki zdrowotnej wraz z zakresem profilaktycznych usług diagnostycznych. Jego celem jest zapewnienie kompleksowej profilaktyki oraz możliwości natychmiastowych działań w nagłych przypadkach. Projekt realizowany jest w dedykowanym podmiocie medycznym MediFam.
DZIAŁALNOŚĆ CHARYTATYWNA
Realizujemy działalność charytatywną przy współpracy
z doświadczoną grupą osób, aby środki pomocowe trafiły wraz z naszym zaangażowaniem
do potrzebujących, w sposób najbardziej efektywny. Wpieramy Towarzystwo Opieki Nad Niepełnosprawnymi w Ustroniu oraz Projekt ZUZA.
RODZINNY KAPITAŁ SPOŁECZNY
decyzyjność, historia rodziny i wspólna przyszłość
Podstawą dla zapewnienia międzypokoleniowej ciągłości majątku rodzinnego są: długoterminowe cele oraz sprawność decyzyjna. Ale najistotniejsze są więzi rodzinne, które wzmacniają wspólne dziedzictwo.
ŁAD RODZINNY
Stworzyliśmy procedury i powołaliśmy gremia rodzinne dedykowane do określonych zadań.
Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez Komitet Inwestycyjny zaś reprezentacja formalna realizowana jest przez członków zarządu spółki i Fundacji Rodzinnej.
RODZINNY KAPITAŁ SPOŁECZNY
W oparciu o Konstytucję Rodziny staramy się przekazywać wartości międzypokoleniowo. Wypracowaliśmy wewnętrzny system edukacji rodzinnej w zakresie wiedzy i powinności wobec majątku. Pamiętamy również o tożsamości, genealogii
i historii rodzinny.
FUNDACJA RODZINNA
MIĘDZYPOKOLENIOWA TRWAŁOŚĆ MAJĄTKU
Fundacja Rodzinna to główny element międzypokoleniowej strategii. Ta forma prawna pozwala na rozwiązanie aspektu dziedziczenia majątku bez jego podziału. Dała też możliwość rozdzielenia majątku na część inwestycyjną i prywatną.
KLUCZOWE FUNKCJE FUNDACJI RODZINNEJ:
- Brak podziału majątku – gwarant trwałego
funkcjonowania majątku rodzinnego w kolejnych
pokoleniach
- Bezpieczeństwo majątku – długoterminowa i jednolita strategia zarządzania majątkiem
- Świadczenia dla beneficjentów – przewidywalne korzystanie z majątku przez beneficjentów, w kontekście stabilność i płynności
- Podatki – konieczność rozliczeń podatkowych na poziomie świadczeń beneficjentów
- Filantropia – ustrukturyzowana działalność środowiskowa